Кредитная программа на пополнение оборотных средств
Сумма кредита: min 150 тыс.руб., max сумма определяется финансовым состоянием заемщика.
Цель кредита: для финансирования расходов по текущей деятельности: покупка товаров, сырья и материалов, оплата транспортных расходов, налогов, выплата заработной платы и др.
Срок кредита: до 1,5 лет.
Обеспечение кредита:
• залог недвижимости, оборудования, транспортных средств, товарно-материальных ценностей (в т.ч. товары в обороте), личного имущества физических лиц,
• гарантии субъектов РФ или МО, поручительство юридических лиц, относящихся к инфраструктуре поддержки малого предпринимательства;
• обязательно поручительство собственников бизнеса или членов семьи заемщика.
Залогодателем может выступать заемщик или третье лицо.
Погашение кредита: ежемесячно, равными долями; ежемесячно, неравными долями (с учетом сезонности бизнеса заемщика).
Возможно установление отсрочки погашения кредита на срок до 3 месяцев.

Кредитная программа на приобретение внеоборотных активов
Сумма кредита:  min 150 тыс.руб., max сумма определяется финансовым состоянием заемщика.
Цель кредита: приобретение земельных участков; приобретение (либо участие в долевом строительстве) и ремонт объектов производственной и офисной недвижимости; приобретение и ремонт оборудования, транспортных средств и др.
Срок кредита: до 5 лет.
Обеспечение кредита:
• залог недвижимости, оборудования, транспортных средств, товарно-материальных ценностей (в т.ч. товары в обороте), личного имущества физических лиц,
• гарантии субъектов РФ или МО, поручительство юридических лиц, относящихся к инфраструктуре поддержки малого предпринимательства;
• обязательно поручительство собственников бизнеса или членов семьи заемщика.
Залогодателем может выступать заемщик или третье лицо.
Погашение кредита: ежемесячно, равными долями; ежемесячно, неравными долями (с учетом сезонности бизнеса заемщика).
Возможно установление отсрочки погашения кредита на срок до 6 месяцев.

Беззалоговое кредитование
Сумма кредита:  min 150 тыс.руб., max – 1 000 тыс. рублей.
Цель кредита: при кредитовании на срок до 1 года указание цели кредитования и предоставления документов, подтверждающих использование кредитных ресурсов, не является обязательным (кредитные ресурсы могут быть направлены как на пополнение оборотных средств, так и на приобретение внеоборотных активов).
Срок кредита: до 1 года.
Обеспечение кредита: основное имущественное обеспечение не требуется; обязательное поручительство для юридических лиц – руководителей, учредителей (собственников бизнеса); для индивидуальных предпринимателей - членов семьи заемщика.
Погашение кредита: равными долями, ежемесячно.

Кредитная программа «Госзаказ»
Целевая группа: субъекты малого и среднего предпринимательства, осуществляющие выполнение государственных или муниципальных контрактов на поставку товаров, выполнение работ (оказание услуг) для государственных или муниципальных нужд, заключенных в соответствии с ФЗ №94-ФЗ.
Сумма кредита: max сумма кредита составляет 10,5 млн.руб.
Цель кредита: пополнение оборотных средств для финансирования либо рефинансирования Затрат на выполнение Контрактов, заключенных в соответствии с ФЗ №94-ФЗ.
Срок кредита: до 1,5 лет.
Обеспечение кредита:
• залог имущественных прав по контракту,
• залог недвижимости, оборудования, транспортных средств, товарно-материальных ценностей (в т.ч. товары в обороте), личного имущества физических лиц,
• гарантии субъектов РФ или МО, поручительство юридических лиц, относящихся к инфраструктуре поддержки малого предпринимательства,
• обязательно поручительство собственников бизнеса или членов семьи заемщика.
Залогодателем может выступать заемщик или третье лицо.
Погашение кредита: индивидуальный график погашения в зависимости от расчетов по контракту.

Овердрафтное кредитование
Овердрафтное кредитование – кредитование счета Клиента при недостаточности средств на нем с целью оплаты платежных поручений.
Сумма кредита:  зависит от среднемесячной выручки, поступающей на расчетные счета в СБ за последние фактические 90 дней.
Срок кредита: генеральное соглашение об овердрафтных кредитах – до 180 дней, соглашения об овердрафтных кредитах – до 30 дней.
Обеспечение кредита: без обеспечения.

Инвестиционное кредитование
Сумма кредита: max сумма составляет 70% от инвестиционной стоимости проекта,
Цель кредита: на цели финансирования затрат, связанных с реализацией инвестиционных проектов (покупка объектов основных средств, оплата строительно-монтажных работ, затрат по обучению персонала, а также по формированию оборотного капитала для выхода на проектную мощность и пр.).
Срок кредита: до 7 лет.
Обеспечение кредита: залог имущественных активов (недвижимость, оборудование, транспортные средства), залог ценных бумаг (акции, векселя, депозитные сертификаты), залог имущественных прав на приобретаемое оборудование / строящиеся площади, поручительство собственников бизнеса. Страхование имущественного залога обязательно.
Погашение кредита: свободный график, в зависимости от графика поступлений от текущей деятельности и от проекта. Возможна отсрочка платежа на период инвестиционной стадии проекта, но не более, чем на 2 года.

Кредитная программа «Бизнес-старт» на основании договора франшизы с компанией-франчазером

Заемщик:физическое лицо, индивидуальный предприниматель
Максимальная сумма: 3 000 000 рублей, но не более 70% объема финансирования проекта
Цель кредита: начало бизнеса (приобретение оборотных и внеоборотных активов)
Срок кредита: до 42 месяцев
Процентная ставка: до 2-х лет - 17,5%, до 3-х лет - 18,5%
График погашения: ежемесячно, сезонный график
Форма предоставления кредита: кредит, невозобновляемая кредитная линия (НКЛ)
Страхование: страхование оформляемого в залог имущества
Залог: поручительство физического лица, приобретаемые внеоборотные активы
Основной критерий заемщика: отсутствие текущей предпринимательской деятельности в течение последних 90 календарных дней.   

Кредитная программа «Бизнес-Авто»
Сумма кредита: min 150 тыс.руб., max сумма составляет 80% стоимости транспортного средства.
Цель кредита: приобретение транспортных средств (в т.ч. сельскохозяйственного назначения) для использования в хозяйственной деятельности. Выкуп проблемных активов Банка.
Срок кредита: до 5 лет.
Обеспечение кредита: залог приобретаемого транспортного средства, поручительство собственников бизнеса. Страхование транспортного средства обязательно.
Погашение кредита: ежемесячно равными долями, ежемесячно неравными долями (с учетом сезонности бизнеса заемщика). Возможна отсрочка платежа до 3 месяцев (при кредитовании свыше 1 года).
Требования к продавцу ТС: должен удовлетворять одному из следующих требований:
- является производителем приобретаемого ТС;
- является официальным дилером/дистрибьютором марки приобретаемого ТС;
- работает на рынке в течение 3-х и более лет и имеет в пользовании стационарную торговую площадку;
реализует по согласованию с Банком ТС, находящееся в залоге у Банка по проблемным/просроченным ссудам, либо переданное Банку в собственность на основании договора об отступном.
Дополнительная информация: Допускается включать в цену транспортного средства стоимость дополнительного оборудования, а также сумму полного или частичного размера страховой премии за первый год пользования кредитом. В рамках одного кредитного договора возможно приобретение нескольких транспортных средств.

Подпрограммы в рамках программы «Бизнес-Авто»:
Кредитная программа на покупку с/х техники Беларусского производства:
Условия программы соответствуют кредитной программе «Бизнес-Авто» с учетом следующих особенностей:
• Приобретаемая техника должна быть Беларусского производства, куплена у официальных дилеров (в г.Омске это ОАО «База снабжения Сибирская» и ЗАО «База агрокомплект»);
• Максимальная сумма кредита составляет 85% от стоимости приобретаемой техники;
• За счет средств бюджета Республики Беларусь Заемщику субсидируется процентная ставка в размере ставки рефинансирования Банка России.

Кредитная программа на покупку с/х техники марки Claas:
Условия программы соответствуют кредитной программе «Бизнес-Авто» с учетом следующих особенностей:
• Приобретаемая техника должна быть марки Claas (в г. Омске дилером Claas является ООО «ПСК «ОмскДизель»);
• Максимальная сумма кредита составляет 90% от стоимости приобретаемой техники.

Кредитная программа «Коммерческая недвижимость»
Сумма кредита: min 150 тыс.руб., max сумма - не более 80% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости и не более 30 млн.руб.
Цель кредита: приобретение объектов коммерческой недвижимости.
Срок кредита: до 10 лет.
Обеспечение кредита: залог приобретаемой, имеющейся или строящейся недвижимости, поручительство собственников бизнеса. Страхование имущества обязательно.
Погашение кредита: ежемесячно, равными долями; ежемесячно, неравными долями (с учетом сезонности бизнеса заемщика). Возможна отсрочка платежа на срок до 1 года.

Кредитная программа «Приватизация»
Кредиты предоставляются на приобретение арендуемого недвижимого имущества, находящегося в государственной или муниципальной собственности субъектам малого и среднего предпринимательства.
Сумма кредита – не более 30 млн.руб. и не более 80% от стоимости недвижимости.
Срок кредитования – до 10 лет.
Обеспечение – приобретаемый объект недвижимости, а также любое другое обеспечение.
Погашение кредита – ежемесячно равными долями. Для сезонных предприятий возможно установление графика погашения неравными долями.
Прочие условия:
   1. Заемщик должен отвечать требованиям Статьи 3 Федерального Закона №159-ФЗ.
  2. Приобретаемый Заемщиком объект недвижимости должен отвечать требованиям Статьи 3 Федерального Закона №178-ФЗ и Статьи 3 Федерального Закона №159-ФЗ.

Банковские «Пакеты услуг»
Приобретая “Пакет Услуг” Вы получаете комплексное обслуживание и ощутимую скидку при кредитовании.
Мы рады предложить Вам пакеты услуг, существенно сокращающие расходы клиента по комплексу банковских продуктов, используемых в бизнесе. В результате предоставляемая Банком скидка по кредиту покрывает расходы на используемые клиентом другие услуги и делает само кредитование дешевле, чем в обычных случаях.
Базовая процентная ставка снижается в случае приобретения клиентом до выдачи кредита следующих пакетов банковских продуктов и услуг:
 «Основной пакет» - до 0,75 п.п
«Сфера услуг» - до 1,1 п.п.
«Бизнес-партнер» - до 0,5 п.п.
«Торговый пакет» - до 1,3 п.п.
«Индивидуальный» - до 2,55 п.п.
«Аграрный» - до 2%

 «Основной пакет»
• Открытие счета;
• Ведение счета;
• СПЭД /АС Интернет – банк;
• Зарплатный проект1/личные международные банковские карты для сотрудников предприятия с обязательным заключением договора о выплате заработной платы на данные карты2/личная банковская карта (VisaClassic, MasterCard Mass, VisaGold, MasterCard Gold ) руководителю(ям) предприятия, индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу3.
________________________________________
[1] - в случае если количество работников более 50 человек
[2] - в случае если количество работников более от 15 до 50 человек
[3] - в случае если количество работников до 15 человек

«Сфера услуг»
• Открытие счета;
• Ведение счета;
• СПЭД/ АС Интернет – банк;
• Зарплатный проект1/личные международные банковские карты для сотрудников предприятия с обязательным заключением договора о выплате заработной платы на данные карты 2/личная банковская карта (VisaClassic, MasterCard Mass, VisaGold, MasterCard Gold ) руководителю(ям) предприятия, индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу3;
• Торговый эквайринг.

«Бизнес-Партнер»
Привлечение нового Клиента на обслуживание (приобретение новым Клиентом пакета услуг) и/или кредитование.
Если действующий Заемщик привлек в Банк еще одного Клиента, то Заемщику снижается процентная ставка на 0,5 п.п.

«Торговый пакет»
• Открытие счета;
• Ведение счета;
• СПЭД/ АС Интернет – банк;
• Зарплатный проект1 /личные международные банковские карты для сотрудников предприятия с обязательным заключением договора о выплате заработной платы на данные карты2/личная банковская карта (VisaClassic, MasterCard Mass, VisaGold, MasterCardGold) руководителю(ям) предприятия, индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу3.
• Торговый эквайринг;
• Корпоративная карта.
 ________________________________________
[1] - в случае если количество работников более 50 человек
[2] - в случае если количество работников более от 15 до 50 человек
[3] - в случае если количество работников до 15 человек

«Индивидуальный»
В рамках данного пакета Клиент самостоятельно наполняет пакет следующими продуктами:
• Открытие счета, ведение расчетного счета (обязательная услуга);
• СПЭД/ АС Интернет – банк;
• Услуги инкассации;
• Торговый эквайринг;
• Прием платежей населения;
• Зарплатный проект;
• Депозит или Депозитный сертификат или Вклад от физического лица или Вексель Сбербанка России;
• Корпоративная карта;
• Система «Voice-информатор»;
• Договор на аренду индивидуального сейфа;
• Кредит.
Пакет должен состоять минимум из трех услуг.

«Аграрный»
• Открытие счета;
• Ведение счета;
• СПЭД/АС Интернет-банк;
• На выбор клиента:
1) или зарплатный проект/личные международные банковские карты для сотрудников предприятия с обязательным заключением договора о выплате заработной платы на данные карты (либо перечисление заработной платы сотрудников предприятия/индивидуального предпринимателя на вклад «Универсальный»);
2) или открытие депозитного вклада на имя руководителя предприятия/индивидуального предпринимателя/членов их семей от 30 000 руб.
 

 

Действия Заемщика для получения кредита в Банке

• Прийти на консультацию в Банк с паспортом и Свидетельствами о постановке на учет в налоговом органе и о присвоении ИНН. Взять у кредитного инспектора перечень необходимых документов для получения кредита.
• После уведомления кредитного инспектора о положительном результате предварительной проверки службой безопасности (в теч. 1-2 дней) заказать необходимые справки в налоговой инспекции и в других банках (если имеются открытые р/счета в др. банках).
• Собранный пакет документов передать на рассмотрение кредитному инспектору.
• В течение 8 рабочих дней юридическая служба Банка, служба безопасности и кредитующее подразделение проверяют клиента на правоспособность, возможность сотрудничества и финансовую состоятельность, и принимается решение о кредитовании.
• После уведомления кредитного инспектора о принятии решения, прийти в Банк и получить кредит.

Адреса и контактная информация г.Омск
Наименование                  Адрес                                                       Контактная информация
доп. офис №8634/0224    г. Омск, ул. 50 лет Профсоюзов, 111     62-82-00, 64-51-56
доп. офис №8634/0227    г. Омск, ул. Масленникова, 62                58-04-36, 58-04-04, 37-72-24
доп. офис №8634/0232    г. Омск, ул. К. Маркса, 64                        41-65-79, 41-04-52
доп. офис №8634/0233    г. Омск, ул. 15-я Рабочая, 24                  54-11-45, 54-25-45
доп. офис №8634/0234    г. Омск, ул. Красный путь, 111               28-93-30, 28-94-12
доп. офис №8634/0235    с. Азово, пл. Возрождения, 1                  8(38141) 2-31-86, 2-36-68
доп. офис №8634/0246    г. Омск, ул. К. Маркса, 85                        46-30-04, 46-30-05
доп. офис №8634/0247    г. Омск, ул. Фрунзе, 49                            25-44-10, 24-44-66

Заявка на получение кредита

(Скачать, 36 Кб)

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

КРЕДИТ-ПЕРВЫЙ
Сумма кредита: 300 000 -  3 000 000 рублей
Срок: 6 – 36 мес.
% ставка: 14,5-21,7%
Форма предоставления кредита: Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи
Форма гашения кредита: Аннуитет, Индивидуальный график, возможность предоставления отсрочки в погашении основного долга до 6 месяцев
Цели: пополнение оборотных средств, инвестиции, прочие операционные расходы. Возможно оформление кредита на физ. лицо. Залог до 100% товаров в обороте. Без страховки залога. Досрочное гашение без комиссий.

КРЕДИТ-БИЗНЕС
Сумма кредита: 3 000 001 - 9 000 000 рублей
Срок: 6 – 84 мес.
% ставка: 12,2- 17,5%
Форма предоставления кредита: Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи, Кредитная линия с лимитом задолженности
Форма гашения кредита: Аннуитет, Индивидуальный график, возможность предоставления отсрочки в погашении основного долга до 6 месяцев
Цели: пополнение оборотных средств, инвестиции в основные средства, прочие операционные расходы. Залог до 100% товаров в обороте.  Без страховки залога. Досрочное гашение без комиссий.

КРЕДИТ-ИНВЕСТ
Сумма кредита: 9 000 001 - 60 000 000 рублей
Срок: 6 – 84 мес.
% ставка: 13,5 – 16,5%
Форма предоставления кредита: Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи, Кредитная линия с лимитом задолженности
Форма гашения кредита: Аннуитет, Индивидуальный график, возможность предоставления отсрочки в погашении основного долга до 6 месяцев
Цели: пополнение оборотных средств, инвестиции в основные средства, прочие операционные расходы. Залог до 100% товаров в обороте.  Без страховки залога. Досрочное гашение без комиссий.

КРЕДИТ-ТРАНСПОРТ
Сумма кредита: 150 000 - 30 000 000 рублей
Срок: 6 – 60 мес.
% ставка: 17,2% - 18,8%
Форма предоставления кредита: Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи
Форма гашения кредита: Аннуитет, Индивидуальный график, возможность предоставления отсрочки в погашении основного долга до 6 месяцев
Специализированный кредитный продукт на покупку ТС и коммерческой техники под залог приобретаемой техники. Кредит на любые цели (для заемщиков -  физических лиц, кредитуемых  под залог автотранспорта, находящегося в собственности залогодателя). Без страховки КАСКО.

КРЕДИТ-ОВЕРДРАФ
Сумма кредита: 300 000 – 22,5 000 000 рублей
Срок: до 12 мес.
% ставка: 12% – 15,5%
Форма предоставления кредита: Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи
Форма гашения кредита: Cрок задолженности по одному траншу до 30 календарных дней (включительно)
Оперативное получение средств для закрытия кассовых разрывов,  возникших в ходе финансово-хозяйственной деятельности. Беззалоговый

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

КРЕДИТ НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА (под залог имущества)

Цель кредитования: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств.

Форма кредита: разовый кредит, кредитная линия (возобновляемая и невозобновляемая), овердрафт.

Валюта кредита: рубли РФ.

Срок кредита: до 3-х лет.

Максимальная сумма кредита: Не более 50-70% стоимости передаваемого в залог имущества, и не более 20 000 000 рублей.

Минимальная сумма кредита: 100 000 рублей.

Минимальный первоначальный взнос: не применимо.

Процентная ставка: 16- 20%годовых.

Порядок погашения: погашение процентов — ежемесячно. Погашение основного долга устанавливается индивидуально: по графику или в конце срока договора.

 Обеспечение кредита:
• залог ликвидного имущества в собственности заемщика и/или третьих лиц.
• поручительство собственников бизнеса
• поручительство третьих лиц

 

Условия досрочного погашения кредита:
• досрочное погашение разрешается с 1 месяца с даты получения кредита.
• сумма частичного досрочного платежа может быть любой.
• комиссия за осуществление частичного или полного возврата кредита не взимается.

 

Требования к заемщику:
• заемщик — юридическое лицо, индивидуальный предприниматель.
• действующий бизнес - не менее 3 месяцев.
• обязательно составление технико-экономического обоснования по кредиту и прогноза движения денежных средств (по форме Банка).

 

Требования к обеспечению: обеспечением по кредиту может выступать:
• коммерческая недвижимость;
• автотранспорт (отечественного производства – не старше 5 лет, импортного производства – не старше 10 лет);
• оборудование (в рабочем состоянии, полный комплект технической документации):
• земельный участок;
• ценные бумаги.
• коммерческая недвижимость (земельный участок) - расположены в г. Омске и Омской области (не далее 30 км от города).
• оценка обеспечения производится специалистом по залогу Банка на основании осмотра предмета залога и составления заключения, с использованием сравнительного подхода к оценке.

 

Тарифы: Рассмотрение заявки — бесплатно. Выдача кредита - бесплатно.

 

 
ЛИЗИНГ

 

Цель кредитования: Приобретение основных средств.

Форма кредита: Финансирование производит лизинговая компания Банка.

Валюта кредита: рубли РФ.

Срок кредита: до 3-х лет.

Максимальная сумма кредита: 15 000 000 рублей.

Минимальная сумма кредита: 100 000 рублей.

Минимальный первоначальный взнос: от 30% стоимости приобретаемого имущества.

Процентная ставка: удорожание – от 9% в год.

Порядок погашения: Погашение процентов — ежемесячно.
Погашение основного долга устанавливается индивидуально: по графику или в конце срока договора.

 

Обеспечение кредита:
• приобретаемое имущество;
• поручительство собственников бизнеса

 

Условия досрочного погашения кредита:
• досрочное погашение разрешается с 1 месяца с даты получения кредита.
• сумма частичного досрочного платежа может быть любой.
• комиссия за осуществление частичного или полного возврата кредита не взимается. 

 

Требования к заемщику:
• лизингодатель — юридическое лицо, индивидуальный предприниматель.
• действующий бизнес - не менее 3 месяцев.
• обязательно составление технико-экономического обоснования по кредиту и прогноза движения денежных средств (по форме Банка).

 

Требования к обеспечению: предметом лизинга могут являться: любые здания, • сооружения,
• оборудование,
• транспортные средства,
• другое движимое и недвижимое имущество, которое может использоваться для предпринимательской деятельности.
Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты.
Предмет лизинга, переданный во временное владение и пользование лизингополучателю, является собственность лизинговой компании до полного расчета.
Оценка обеспечения производится специалистом по залогу Банка на основании осмотра предмета залога и составления заключения, с использованием сравнительного подхода к оценке.

  

Тарифы: Рассмотрение заявки — бесплатно. Выдача кредита - бесплатно.
* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

КЛАССИЧЕСКИЙ КРЕДИТ

Целевое назначение: На пополнение оборотных средств, инвестиции

Сумма: До 15 млн.руб.

Срок: На пополнение оборотных средств – до 1,5 года, инвестиции – до 5 лет

Процентные ставки: Определяются действующими тарифами банка

Обеспечение: Недвижимость (жилая, нежилая), оборудование, автотранспортные средства, товарно-материальные запасы

Форма предоставления:

• кредит

• кредитная линя с лимитом выдачи

• кредитная линия с лимитом задолженности

Лимит кредитования: До двух среднемесячных выручек

Преимущества:

• использование данных управленческой отчетности;   • отсрочка платежа по основному долгу до 3-х месяцев;

• индивидуальный график погашения;

• отсутствие платы за свободный лимит по кредитной линии.

 

ОВЕРДРАФТ

Целевое назначение: На покрытие кассовых разрывов в платежном обороте

Сумма: До 12 млн.руб.

Срок: Срок соглашения о предоставлении овердрафта до 1 года, предельный срок непрерывной задолженности – до 45 дней

Процентные ставки: Определяются действующими тарифами банка

Обеспечение: Без обеспечения

Лимит кредитования:

• до 50% от величины среднемесячного «очищенного» • кредитового оборота по расчетным счетам, открытым в ОАО «ОТП Банк».

• возможно использование данных об оборотах по расчетным счетам заемщика, открытым в других банках

 

Преимущества:

• упрощенная процедура рассмотрения;

• возможность учета оборотов в других банках;

•возможность получения без залога.

 

 

БИЗНЕС-ИПОТЕКА

Целевое назначение: На пополнение оборотных средств, инвестиции

Сумма: До 15 млн.руб.

Срок: На пополнение оборотных средств – до 1,5 года, инвестиции – до 5 лет

Процентные ставки: Определяются действующими тарифами банка

Обеспечение: Коммерческая, жилая недвижимость, земельные участки

Форма предоставления:

• кредит

• кредитная линия с лимитом выдачи

• кредитная линия с лимитом задолженности

Лимит кредитования: —

 

Преимущества:

• сжатые сроки рассмотрения кредитной заявки;

• определение лимита кредитования для заемщиков, сдающих в аренду недвижимость, в большем размере, исходя из величины арендной платы

 

ГАРАНТИЯ (кредит) ПОД ЗАЛОГ ВЕКСЕЛЯ ОТП-БАНК ОАО

Целевое назначение: Гарантия – в обеспечение любых денежных обязательств; Кредит - на пополнение оборотных средств, инвестиции

Сумма: До 15 млн.руб.

Срок: До 5 лет

Процентные ставки: Гарантия – единовременная комиссия  за выдачу гарантии от 1% до 4% от суммы гарантии. Кредит – не менее 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ

Обеспечение: Вексель ОАО «ОТП Банк»

Лимит кредитования: До двух среднемесячных выручек

Преимущества:

• упрощенная процедура рассмотрения;

• для принятия решения о выдаче гарантии (кредита) требуется предоставление минимума документов;

• возможность получения дополнительного дохода в виде процентов при передаче в залог по гарантии (кредиту) процентного векселя ОАО «ОТП Банк»

 

КРЕДИТ ДЛЯ СЕЛЬХОЗПРОИЗВОДИТЕЛЕЙ

Целевое назначение: На пополнение оборотных средств, инвестиции

Сумма: До 15 млн.руб.

Срок: На пополнение оборотных средств – до 1,5 года, инвестиции – до 4 лет

Процентные ставки: Определяются действующими тарифами банка

Обеспечение: Сельхозтехника и сельхозоборудование, в т.ч. приобретаемые за счет кредита, недвижимость (жилая, нежилая), оборудование, автотранспортные средства, товарно-материальные запасы

Форма предоставления:

• кредит

• кредитная линия с лимитом выдачи

• кредитная линия с лимитом задолженности

Лимит кредитования: До четырех среднемесячных выручек

Преимущества:

• выдача кредита только под залог приобретаемой новой сельхозтехники и сельхозоборудования

• подход к оценке бизнеса с учетом специфики отрасли

• отсрочка платежа по основному долгу до 9 месяцев

• индивидуальный график погашения с учетом сезонности деятельности.

 

МИКРОКРЕДИТ

Целевое назначение: Потребительские нужды

Целевая группа – индивидуальные предприниматели

Сумма: До 1 млн.руб.

Срок: До 3-х лет

Процентные ставки: Определяются действующими тарифами банка

Обеспечение: Залог личного автотранспорта, автотранспорта третьих лиц

Форма предоставления: Кредит (единовременная  выдача кредита на текущий счет физ.лица)

Лимит кредитования: Определяется с помощью скорингового файла

Преимущества:

• упрощенная процедура рассмотрения кредита;

• выдача кредита наличными;

• отсутствие контроля за целевым использованием кредита.

 

Предварительная заявка (Скачать 56,5 Кб) и отправить на адрес: Этот e-mail адрес защищен от спам-ботов, для его просмотра у Вас должен быть включен Javascript

 

Подробную информацию можно получить по тел. 30-64-05

www.otpbank.ru

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

ОБОРОТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

 

БИЗНЕС-ЭКСПРЕСС

Цель кредитования: любые цели, связанные с ведением бизнеса; упрощенная система оценки заемщика

Сумма кредита: от 100 тыс. до 1 млн. руб.

Срок кредита: от 3 до 24 мес.

Обеспечение: отсутствие залога при наличии положительной кредитной истории в любом банке; возможно 100% залогового обеспечения в виде ТМЦ.

Процентная ставка, годовых*: от 17%

 

БИЗНЕС-ОБОРОТ

Цель кредитования: финансирование оборотного капитала, осуществление текущих расходов

Сумма кредита: от 500 тыс. до 70 млн. руб. (до 100 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: от 6 до 36 мес.

Отсрочка погашения основного долга: до 3 мес.

Обеспечение: возможно 100% залогового обеспечения в виде ТМЦ.

Процентная ставка, годовых*: от 13%

 

БИЗНЕС-ОВЕРДРАФТ

Цель кредитования: оперативное управление ликвидностью, покрытие кассовых разрывов на расчетном счете

Сумма кредита: от 100 тыс. до 6,5 млн. руб. (до 10 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: соглашение до 12 мес., транши 30 дн.

Обеспечение: без обеспечения.

Процентная ставка, годовых: 12%

 

БИЗНЕС-ГАРАНТИЯ

Цель кредитования: дополнительное обеспечение обязательств компании в виде гарантий Банка

Сумма кредита: от 100 тыс. до 70 млн. руб. (до 100 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: до 18 мес.

Обеспечение: отсутствие залога при сумме гарантии до 1 млн. руб.; возможно 100% залогового обеспечения в виде ТМЦ.

Комиссия от суммы гарантии:  5%

 

 

ИНВЕСТИЦИОННОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

 

БИЗНЕС-ИНВЕСТ

Цель кредитования: приобретение ОС, развитие или расширение действующего направления бизнеса

Сумма кредита: от 500 тыс. до 100 млн. руб. (до 150 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: от 6 до 84 мес.

Отсрочка погашения основного долга: до 6 мес.

Обеспечение: имущество, предоставленное Клиентом, или объекты инвестиций.

Доля собственного участия клиента: от 15% до 30%.

Процентная ставка, годовых*: от 13%

 

БИЗНЕС-АВТО

Цель кредитования: приобретение транспортных средств под залог приобретаемого транспорта

Сумма кредита: от 300 тыс. до 100 млн. руб. (до 150 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: от 6 до 60 мес.

Отсрочка погашения основного долга: до 3 мес.

Обеспечение: залог приобретаемого транспорта.

Доля собственного участия клиента: 20% (для новых ТС) и 30% (для подержанных ТС).

Процентная ставка, годовых*: от 13%

 

БИЗНЕС-ИПОТЕКА

Цель кредитования: приобретение коммерческой недвижимости под залог приобретаемых объектов

Сумма кредита: от 500 тыс. до 130 млн. руб. (до 150 млн. руб. для г. Москвы и г. Санкт-Петербурга).

Срок кредита: от 12 до 120 мес.

Отсрочка погашения основного долга: до 6 мес.

Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости.

Доля собственного участия клиента: от 20% до 40%.

Процентная ставка, годовых*: от 13,25%

 

*Окончательная ставка зависит от результатов оценки экономики бизнеса.
 

Преимущества кредитования в Банке «УРАЛСИБ»:

• Конкурентная процентная ставка без скрытых комиссий и платежей.

• Штрафные санкции за досрочное погашение не применяются.

• Возможно неполное покрытие кредита обеспечением (до 20%), но не более 1 млн. рублей.

• Возможно предоставление кредита наличными до 3,5 млн. рублей.

• Возможно предоставление индивидуального графика погашения кредита, отсрочки погашения основного долга.

• Возможно снижение процентной ставки для клиентов с положительной кредитной историей в любом банке.

• Персональный кредитный менеджер: помощь при подготовке кредитной заявки, выезд к клиенту.

www.bankuralsib.ru
 

 * Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

МИКРОКРЕДИТ

Условия и сроки кредитования:

Срок кредитования от 6 до 36 месяцев.

Сумма от 150 000 до 3 000 000 рублей.

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев.

Обеспечение: от 600 000 рублей до 3 000 000 рублей — поручительство собственника/собственников/директора + залог ликвидного имущества.

График погашения кредита — равные ежемесячные платежи.

Комиссия за выдачу кредита — 1% от суммы кредита,  max 30 000 рублей.

Процентная ставка от 11,75%  до 16,5% годовых

Досрочное погашение предусмотрено не ранее, чем через 3 мес., с уплатой штрафа 2% от досрочно погашаемой суммы, досрочное погашение по истечение 12 мес. с даты предоставления кредита – штраф не взимается

Цель: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, расширение мощностей

Место расположение клиента — не далее 100 км. от кредитующего офиса Банка.
кредитования: любые цели, связанные с ведением бизнеса; упрощенная система оценки заемщика

Сумма кредита: от 100 тыс. до 1 млн. руб.

 

КРЕДИТ НА РАЗВИТИЕ МАЛОГО БИЗНЕСА

Условия и сроки кредитования:

Сумма от 1 000 000 до 25 000 000 рублей.

Срок кредитования от 3 месяцев до 60 месяцев.

Вид кредита – кредитные линии «под лимит выдачи» и «лимит задолженности», разовая выдача

Погашения кредита — равными ежемесячными платежами или индивидуальный график.

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев.

Комиссия за выдачу кредита — 1% от суммы кредита, но не более 30 000 рублей.

Процентная ставка от 8,25 % годовых

Досрочное погашение предусмотрено

Цель: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, расширение мощностей

Место расположение заемщика — не далее 200 км от кредитующего офиса Банка.

 

ЭКСПРЕСС-ОВЕРДРАФТ МАЛЫМ ПРЕДПРИЯТИЯМ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ

Условия и сроки кредитования:

Сумма от 100 000 до 3 000 000 рублей.

Срок ведения бизнеса заемщиком на дату обращения в банк — не менее 12 месяцев.

Кредитование в режиме овердрафта с первого месяца расчетно-кассового обслуживания.

Ежемесячное изменение лимита кредитования.

Срок непрерывной задолженности — не более 30 календарных дней.

Срок кредитования — до 12 месяцев

Процентная ставка от 11% годовых

Комиссия за выдачу от 0,7% до 1% от суммы максимального лимита

Досрочное погашение предусмотрено

Цель: пополнение оборотных средств

Сроки рассмотрения кредитной заявки — до 5 дней.

Поручительство собственника / собственников / директора.

 

КРЕДИТ НА РАЗВИТИЕ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Условия и сроки кредитования:

Сумма от 150 000 до 2 000 000 рублей.

Сроки кредитования до 24 месяцев.

Срок ведения бизнеса ИП не менее 12 месяцев.

Обеспечение: от 400 000 рублей до 2 000 000 рублей — поручительство супруга(-и) ИП + залог ликвидного имущества.

Процентная ставка от 11,75% до 15,75% годовых

Досрочное погашение предусмотрено не ранее, чем через 3 мес., с уплатой штрафа 2% от досрочно погашаемой суммы, досрочное погашение по истечение 12 мес. с даты предоставления кредита – штраф не взимается

График погашения кредита — равные ежемесячные платежи.

Комиссия за выдачу кредита — 1% от суммы кредита,  max  30 000 рублей.

Цель: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, расширение мощностей

Место расположение клиента — не далее 100 км. от кредитующего офиса Банка.

 

КРЕДИТ НА РАЗВИТИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Условия и сроки кредитования:

Сумма от 1 000 000 рублей.

Срок кредитования от 3 до 36 месяцев.

Погашение кредита — равными ежемесячными платежами или по индивидуальному графику.

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев.

Комиссия за выдачу кредита — 1% от суммы кредита, но не более 30 000 рублей.

Процентная ставка от 8,25 % годовых

Досрочное погашение предусмотрено

Цель: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, расширение мощностей

 

ЭКСПРЕСС-КРЕДИТ ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ

Условия и сроки кредитования:

Сумма от 150 000 до 1 000 000 рублей либо эквивалент в долларах США/евро.

Процентная ставка от 11,75% до 16,75% годовых

Досрочное погашение предусмотрено не ранее, чем через 3 мес., с уплатой штрафа 2% от досрочно погашаемой суммы, досрочное погашение по истечение 12 мес. с даты предоставления кредита – штраф не взимается

Срок кредитования — от 6 до 60 месяцев.

Сроки рассмотрения кредитной заявки — до 3 дней.

Комиссия за выдачу -  2 500 руб. 

Цель: пополнение оборотных средств

Ежемесячное погашение задолженности равными долями.

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

КРЕДИТ НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА

«Кредиты на любые бизнес-цели»

Основные условия:

Сумма кредита: от 500 000 до 20 000 000 рублей

Срок кредитования: до 5-х лет на пополнение оборотных средств; до 15-ти лет на приобретение основных средств и инвестиционные цели

Валюта кредита: российские рубли, доллары США, евро

Процентная ставка по кредитам: от 12,5% годовых в долларах США и Евро; от 17% годовых в рублях РФ

Единоразовая комиссия: от 2% Обеспечение: движимое и недвижимое имущество, поручительство

Порядок погашения: ежемесячно равными долями, возможно составление индивидуального графика погашения

Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов

 

КРЕДИТ U-Prime                

«Заправь бизнес кредитами»

Новая уникальная программа Юниаструм Банка на любые бизнес-цели. Кредит U-Prime — удобный и надежный инструмент, который поможет вам расширять ваш бизнес и реализовать новые бизнес-проекты.

 

Основные условия:

Сумма кредита: от 5 000 000 до 20 000 000 рублей

Срок кредитования: на пополнение оборотных средств общим сроком до 3 лет; на приобретение основных средств и инвестиционные цели общим сроком до 10 лет.

Валюта кредита: российские рубли, доллары США, евро

Процентная ставка по кредитам: от 10,5% годовых в долларах США и евро; от 15% годовых в рублях РФ

Единоразовая комиссия: от 2%

Обеспечение: жилая либо коммерческая недвижимость

Порядок погашения: ежемесячно равными долями, возможно составление индивидуального графика погашения

Досрочное погашение: взимается разовая комиссия в размере 2% от суммы досрочного погашения основного долга

Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов

 

ОВЕРДРАФТ   

Овердрафт позволяет оперативно провести необходимые платежи в случае временного отсутствия или недостаточности денежных средств на Вашем счете и пополнить оборотные средства в связи с планируемым ростом бизнеса.

 

Основные условия:

Лимит кредитования: до 40% от оборота по расчетному счету в Юниаструм Банке, до 20 000 000 рублей

Срок кредитования: при отсутствии кредитной истории в Банке 6 месяцев; при наличии положительной кредитной истории в банке — 12 месяцев

Валюта кредита: российские рубли

Процентная ставка по кредитам: от 14% годовых в рублях РФ

Обеспечение:
• товары в обороте
• автотранспорт (грузовой, легковой)
• недвижимость (коммерческая, жилая)
• оборудование
• залог третьих лиц

Порядок погашения: списание происходит по мере поступления денежных средств на расчетный счет

Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов.

 

ЦЕЛЕВЫЕ КРЕДИТЫ

«Заправь бизнес кредитами»

Кредиты предоставляются на приобретение недвижимости и/или транспорта для бизнеса.

 

Основные условия:

Сумма кредита: от 500 000 до 20 000 000 рублей

Срок кредитования: до 15 лет

Валюта кредита: российские рубли, доллары США, евро

Процентная ставка по кредитам: от 12.5% годовых в долларах США и Евро; от 17% годовых в рублях РФ

Единоразовая комиссия: от 2%

Обеспечение:
• приобретаемая недвижимость (жилая, коммерческая, земельные участки и т.д.); первоначальный взнос: от 30% (в случае предоставления дополнительного обеспечения размер аванса может быть уменьшен);
• приобретаемый транспорт, спецтехника и поручительство собственников бизнеса; первоначальный взнос: от 35% (в случае предоставления дополнительного обеспечения размер аванса может быть уменьшен);
• возможно предоставление в качестве обеспечения поручительства Фонда содействия кредитованию малого бизнеса.

Порядок погашения: ежемесячно равными долями, возможно составление индивидуального графика погашения

 

Требования к потенциальным заемщикам:

Юридические лица, зарегистрированные в регионе присутствия филиалов Банка и осуществляющие деятельность более 12 мес.;

Индивидуальные предприниматели (ИП), зарегистрированные в регионе присутствия филиалов Банка и осуществляющие деятельность более 12 мес.;

Физические лица – резиденты РФ, зарегистрированные в регионе присутствия филиалов Банка и осуществляющие деятельность более 12 мес. при условии, что физическое лицо является: индивидуальным предпринимателем, учредителем юридического лица.

 

Обязательные условия при кредитовании:
1. Срок фактической работы бизнеса — не менее 12 месяцев;
2. Отсутствие отрицательной кредитной истории (просрочки более 10 календарных дней, систематические просрочки);
3. Прибыльная деятельность по данным управленческой либо официальной отчетности;
4. Наличие необходимой разрешительной документации (лицензии, сертификаты);
5. Поручительство юридических и физических лиц — собственников бизнеса.

 

Некредитуемые виды деятельности:
• игорный бизнес,
• культура и искусство,
• спортивный менеджмент и скаутинг,
• изготовление или производство оружия, за исключением декоративного либо сувенирного,
• торговля редкими видами животных,
• изготовление или производство сигарет,
• изготовление или производство спиртных напитков, за исключением пива и напитков, содержащих не более 25% спирта,
• валютные спекуляции,
• инвестиции в ценные бумаги

 

Перечень документов по Заемщику и поручителю для предварительного рассмотрения возможности кредитования:
1. Заявка и анкета на получение кредита (возможно заполнение в офисе Банка);
2. Копии паспортов учредителей, фактических владельцев бизнеса, поручителей/ залогодателей;
3. Копия Свидетельства о государственной регистрации лица в качестве ИП либо юридического лица;
4. Выписка из ЕГРЮЛ (выписки со сроком давности более 30 дней принимаются в том случае, если клиент предоставляет письменное уведомление о том, что изменения в учредительных договорах не производились и выписка из ЕГРЮЛ соответствует действительности);
5. Копии форм официальной отчетности, на основании которых заполнена Скоринговая карта — за последний отчетный период (Стандартная система налогообложения — бухгалтерский баланс (Форма №1), отчет о прибылях и убытках за аналогичный период (Форма №2); УСН1 — книга учета доходов и расходов; ЕНВД2 — налоговая декларация;
6. Копия документов по предоставляемому обеспечению (свидетельства на недвижимость, копии ПТС, ПСМ, счета-фактуры, накладные, платежные документы и пр.).

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

«Увеличь обороты»

 

Форма кредитования - невозобновляемая кредитная линия (под лимит выдачи) - НКЛ
Возобновляемая кредитная линия (под лимит задолженности) – ВКЛ
Валюта кредитования - рубли РФ
Лимит кредитования - от 500 000  до 10 000 000 рублей
Сроки кредитования - от 6 месяцев до 36 месяцев
Сроки транша - до 12 мес. – для ВКЛ, до 36 мес. – для НКЛ, но не более срока кредитной линии
Комиссия за установление лимита кредитования - 0,5% от суммы установленного лимита, не менее 3,0 тыс. руб.
Комиссия за выдачу очередного транша - 0,5% от суммы транша со сроком транша до 6 месяцев (включительно), 1% от суммы транша со сроком транша свыше 6 месяцев
Льготный период по выплате основного долга - Для НКЛ:
не более 12 месяцев, при сроке транша до 24 месяцев (включительно);
не более 18 месяцев, при сроке транша свыше 24 месяцев и при условии увеличения процентной ставки по траншу на 1 пункт.

Процентные ставки (в зависимости от Срока предоставления транша):
До 6 месяцев (включительно) -  13,5% годовых
От 6 – 9 месяцев (включительно) - 14,5% годовых
От 9 – 12 месяцев (включительно) - 15% годовых
От 12 – 24 месяцев (включительно) - 16% годовых
От 24 – 36 месяцев (включительно) - 17% годовых

Обеспечение кредита:
а) обязательно поручительство всех собственников бизнеса (юридических, физических лиц);
б) поручительство Фондов поддержки малого и среднего предпринимательства, в соответствии с условиями заключенных Соглашений;
в) залог имущества заемщика и/или третьих лиц.

Порядок погашения кредита –
- по ВКЛ гашение траншей в конце срока и дополнительно устанавливается график снижения Лимита задолженности равными долями, при этом первая дата снижения лимита должна быть установлена не позднее чем за три месяца до окончания Срока кредитования.
- по НКЛ по истечении льготного периода погашения основного долга  устанавливается график погашения каждого транша:
- аннуитетными платежами
- равными долями
- в соответствии с графиком

Условия по ежемесячному проведению оборотов по Счету(ам) Заемщика/Группы компаний к которой принадлежит Заемщик в Банке в течение Срока кредитования : Не менее 30% от установленного Банком лимита кредитования по кредитной линии.
При условии проведения оборотов менее 30% от лимита кредитования, применение неустойки в размере 1% годовых от суммы среднемесячной ссудной задолженности за период времени (календарный месяц) в котором условия проведения оборотов не выполнялись.

Прочие условия –
- cистема налогообложения Заемщиков – стандартная, упрощенная, ЕНВД;
- неустойка – 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки;
- возможность досрочного погашения кредита в любое время без штрафов и комиссий;
- срок рассмотрения заявки – 5 рабочих дней.

Страхование залога:
Страхование залога на весь период кредитования плюс один месяц либо на 1 год с обязательством пролонгации до окончания действия кредитного договора плюс один месяц. Страхование залога является обязательным условием.

«Предприниматель»

Форма кредитования  - разовая ссуда
Валюта кредитования - рубли РФ
Сумма кредита - от 500 000  до 10 000 000 рублей
Сроки кредитования - от 3 мес. до 60 мес.
Единовременная комиссия за выдачу кредита - 1% от суммы кредита.

Процентные ставки при подключении к Программе страхования жизни и здоровья:
До 6 мес. (включительно) - 11% годовых
От 6 – 12 мес. (включительно) - 12% годовых
От 12 – 24 мес. (включительно) -  13% годовых
От 24 – 36 мес. (включительно) - 14% годовых
От 36 – 48 мес. (включительно) - 15% годовых
От 48 – 60 мес. (включительно) - 16% годовых

Страхование жизни и здоровья (по желанию Заемщика) - родключение к Программе страхования жизни и здоровья для Заемщиков по кредитам для среднего и малого бизнеса на срок кредита (при отказе от страхования жизни и здоровья процентная ставка по кредиту должна быть повышена на 3 пункта).
Возможна оплата страховой премии за счет кредита (сумма кредита, будет увеличена на сумму страховой премии).

Льготный период по выплате основного долга - не более 12 месяцев, при сроке кредита до 24 месяцев (включительно);
не более 18 месяцев, при сроке кредита свыше 24 месяцев и при условии увеличения процентной ставки по кредиту на 1 пункт.

Обеспечение кредита:
а) обязательно поручительство всех собственников бизнеса (юридических, физических лиц);
б) поручительство Фондов поддержки малого и среднего предпринимательства, в соответствии с условиями заключенных Соглашений;
в) залог имущества заемщика и/или третьих лиц.

Дополнительные условия:
На момент выдачи кредита обеспечение должно покрывать 100% от суммы обязательств по кредитному договору

Погашение кредита:
- ежемесячно аннуитетными платежами
- ежемесячно равными долями

Условия по ежемесячному проведению оборотов по Счету(ам) Заемшика/Группы компаний к которой принадлежит Заемщик в Банке в течение Срока кредитования - Не менее 30% от установленного Банком лимита кредитования по кредитной линии.
При условии проведения оборотов менее 30% от лимита кредитования, применение неустойки в размере 1% годовых от суммы среднемесячной ссудной задолженности за период времени (календарный месяц) в котором условия проведения оборотов не выполнялись.

Прочие условия:
-система налогообложения заемщиков – стандартная, упрощенная, ЕНВД;
-возможность досрочного погашения кредита в любое время без штрафов и комиссий;
-неустойка – 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки;
-срок рассмотрения заявки – 5  рабочих дней.

Страхование залога:
страхование залога на весь период кредитования плюс один месяц либо на 1 год с обязательством пролонгации до окончания действия кредитного договора плюс один месяц. Страхование залога является обязательным условием.

Требования, предъявляемые к заемщику (программы «Увеличь обороты» и «Предприниматель»)
• Срок работы в своем сегменте рынка – не менее 6 мес.
• Государственная доля в уставном капитале – не более 50%
• Доля резидентов в уставном капитале – 100%
• Вид деятельности, не включающий:
o    Производство и торговлю оружием, военной техникой
o    Производство табачных изделий
o    Игорный бизнес
o    Спекуляции с ценными бумагами
o    Инвестиции в ценные бумаги
o    Производство и реализация алкогольной продукции
o    Производство и реализация подакцизных товаров, а также добыча и реализация полезных ископаемых.
o    Спекуляции с валютой
o    Производство, наносящее вред окружающей среде

«Микрокредит»

Условия кредитования - средства ОАО «Российский банк развития»
Форма кредитования - единовременный кредит
Невозобновляемая кредитная линия (под лимит выдачи) – НКЛ
Валюта кредитования - рубли РФ
Лимит кредитования - от 100 000  до 1 000 000 рублей
Сроки кредитования, транша для НКЛ - от 3 месяцев до 36 месяцев, но не более срока кредитной линии и не более срока окончания действия договора с ОАО «РосБР» - 28.10.2013г.
Страхование (по желанию Заемщика) - подключение к программе коллективного страхования жизни  и здоровья Заемщика на срок кредита.
Комиссия за выдачу кредита / установление лимита кредитования:
При подключении к программе коллективного страхования жизни  и здоровья Заемщика  - 1% от суммы кредита / установленного лимита
Без подключения к программе коллективного страхования жизни  и здоровья Заемщика - До 500 000 рублей (включительно) - 3% от суммы кредита / установленного лимита
От 500 001 до 1 000 000 рублей -
2% от суммы кредита / установленного лимита
Процентная ставка - 15,5% годовых

Обеспечение кредита:
а) обязательно поручительство всех собственников бизнеса (юридических, физических лиц);
б) дополнительно возможно принятие поручительства Фондов поддержки малого и среднего предпринимательства, в соответствии с условиями заключенных Соглашений;
в) дополнительно возможно принятие залога имущества заемщика и/или третьих лиц.

Порядок погашения кредита/транша - аннуитетными платежами
Условия по ежемесячному проведению оборотов по Счету(ам) Заемщика/Группы компаний к которой принадлежит Заемщик в Банке в течение срока кредитования - Возможно установление Банком условия по ежемесячному проведению оборотов по Счету(ам) Заемщика/Группы компаний к которой принадлежит Заемщик в Банке в течение Срока кредитования не менее 30% от установленного Банком лимита кредитования по кредитной линии/кредиту.
При условии проведения оборотов менее 30% от лимита кредитования, применение неустойки в размере 1% годовых от суммы среднемесячной судной задолженности за период времени (календарный месяц), в котором условия проведения оборотов не выполнялись.

Прочие условия:
- система налогообложения Заемщиков – стандартная, упрощенная, ЕНВД;
- неустойка – 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки;
- возможность досрочного погашения кредита в любое время без штрафов и комиссий.

Требования, предъявляемые к заемщику (программа «Микрокредит»)
• Соответствие требованиям Федерального закона № 209-ФЗ
• Срок работы в своем сегменте рынка – не менее 6 мес.
• Государственная доля в уставном капитале – не более 50%
• Доля резидентов в уставном капитале – 100%
• Безубыточная деятельность на протяжении последних 6 мес.
• Вид деятельности, не включающий:
o    Производство и торговлю оружием, военной техникой
o    Производство табачных изделий
o    Игорный бизнес
o    Спекуляции с ценными бумагами
o    Инвестиции в ценные бумаги
o    Производство и реализация подакцизных товаров, а также добыча и реализация полезных ископаемых.
o    Спекуляции с валютой
o    Производство, наносящее вред окружающей среде
o    Ломбардную деятельность
• Финансирование не предоставляется:
o    Кредитным, финансовым и страховым организациям
o    Инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам.
• Кредитование осуществляется на следующие цели:
o    Приобретение товарно-материальных ценностей;
o    Приобретение, ремонт основных средств;
o    Расширение деятельности и/или развитие существующего бизнеса.
 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

Кредитная продукт «Кому добавку?»

 

Общие условия предоставления кредита

Цель кредитования: пополнение оборотных средств,  инвестиции, неотложные нужды

 

Заемщики:

Юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица у которых по действующим кредитам, предоставленным в Банке или сторонних Банках, в последние 6 месяцев, платежи осуществлялись следующим образом:
1. За последние 3 месяца действующий(-ие) кредит(-ы) погашался (-лись) Заемщиком без просрочек по основному долгу, процентам,
2. За последние 6 месяцев по действующему(-им) кредиту (-ам) имелись случаи возникновения просроченной задолженности  общей продолжительностью не более 30 дней - по кредитам, предоставляемым физическим лицам; 5 дней - по кредитам, предоставляемым юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

 

Валюта кредита: Рубли

Сумма кредита: от 30 000 до 5 000 000

Срок кредита: до 84 месяцев

Процентная ставка: 16,9 % годовых.

Единовременная комиссия за выдачу кредита: 2,9% при сумме кредита до 1 000 000 рублей включительно;

1,9% при сумме кредита свыше 1 000 000 рублей.

Отсрочка по погашению основного долга:  До даты закрытия (включительно) действующего кредитного договора.

 

Параметры предоставления кредита.

Вид кредита: Разовый кредит, кредитная линия с лимитом выдач

Способ предоставления кредита: наличными, безналичным способом

Порядок погашения: Ежемесячно аннуитентными платежами, индивидуальный график

Досрочное погашение: Полное и частичное – без ограничений (без штрафных санкций).

  

 

Кредитная продукт «XXL»

 

Общие условия предоставления кредита

Цель кредитования: пополнение оборотных средств, инвестиции, неотложные нужды

 

Заемщики: юридические лица, индивидуальные предприниматели

Валюта кредита: Рубли

Cумма кредита, рублей 8 500 000 - 30 000 000

Срок кредита:
• пополнения оборотных средств –- до 24 месяцев.
• инвестиционные цели –- до 84 месяцев.

Процентная ставка: 14% -16 % годовых

Единовременная комиссия за выдачу кредита: нет

Ежемесячные комиссии: нет

 

Параметры предоставления кредита

Вид кредита: Разовый кредит, кредитная линия с лимитом выдач

Способ предоставления кредита: безналичным способом – перечислением на расчетный счет, открытый в ОАО «СКБ-банк».

Порядок погашения кредита:
• индивидуальный график погашения
• ежемесячно аннуитентные платежи

Досрочное погашение: Полное и частичное – без ограничений (без штрафных санкций).

 

 

Кредитная продукт «Набирай обороты!»

 

Общие условия предоставления кредита

Цель кредитования: пополнение оборотных средств,  инвестиции, неотложные нужды

 

Заемщики:

Физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица

Валюта кредита: Рубли

Сумма кредита: от 30 000 до 8 500 000

Срок кредита:
• до 24 месяцев – пополнение оборотных средств
• до 60 месяцев – неотложные нужды, инвестиции

Процентная ставка:
• до 1 месяца (включительно)       –  12% годовых;
• со 2 по 3 месяц (включительно)  –  14% годовых;
• с 4 по 6 месяц (включительно)    –  16% годовых;
• с 7 по 12 месяц (включительно)   –  18% годовых;
• с 13 по 24 месяц (включительно) –  20% годовых;
• с 25 по 60 месяц (включительно) –  22% годовых.

 

Единовременная комиссия за выдачу кредита:  от 0,9%  до 6,9% от суммы выдаваемого кредита

 

Параметры предоставления кредита.

Вид кредита: Разовый кредит, кредитная линия с лимитом выдач

Способ предоставления кредита: наличными, безналичным способом

Порядок погашения: Ежемесячно аннуитентными платежами

Досрочное погашение: Полное и частичное – без ограничений (без штрафных санкций).

 

Повторное предоставление кредитного продукта «Набирай обороты!». Система лояльности.

 

Общие условия предоставления кредита

Цель кредитования: пополнение оборотных средств, инвестиции, неотложные нужды

 

Заемщики: физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица

Валюта кредита: Рубли

Сумма кредита: от 30 000 до 8 500 000

Срок кредита:
• до 24 месяцев – пополнение оборотных средств
• до 60 месяцев – неотложные нужды, инвестиции

Процентная ставка:
• до 1 месяца (включительно)       – 10% годовых;
• со 2 по 3 месяц (включительно)  – 12% годовых;
• с 4 по 6 месяц (включительно)    – 14% годовых;
• с 7 по 12 месяц (включительно)   – 16% годовых;
• с 13 по 24 месяц (включительно) – 18% годовых;
• с 25 по 60 месяц (включительно) –  20% годовых.

Единовременная комиссия за выдачу кредита:  от 0,9%  до 6,9% от суммы выдаваемого кредита

 

Параметры предоставления кредита.

Вид кредита: Разовый кредит, кредитная линия с лимитом выдач

Способ предоставления кредита: наличными, безналичным способом

Порядок погашения: Ежемесячно аннуитентными платежами

Досрочное погашение: Полное и частичное – без ограничений (без штрафных санкций).

 

 

Кредитная продукт «Просто так!»

 

Общие условия предоставления кредита

Цель кредитования: пополнение оборотных средств,  инвестиции, неотложные нужды

 

Заемщики: физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица

Валюта кредита: Рубли

Сумма кредита: 30 000 – 500 000 рублей,

Срок кредита: 6 месяцев, 12 месяцев, 24  месяца, 36 месяцев

Процентная ставка:
• 6 месяцев    –  19% годовых;
• 12 месяцев  –  22% годовых;
• 24 месяца    –  25% годовых;
• 36 месяцев   –  27% годовых.

Единовременная комиссия за выдачу кредита: 6,9 %
 

Повторное предоставление кредитного продукта «Просто так!». Система лояльности.

 

Сфера распространения: 

Заемщики Банка, у которых имеется действующий(-ие) или погашенный(-ые) кредитный продукт по программе кредитования субъектов малого и среднего бизнеса  - юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица.

Процентная ставка: 18,9% годовых

Единовременная комиссия за выдачу кредита: 6,9 %

Штрафные санкции: Пени 1% от суммы просроченного платежа по процентам и основному долгу за каждый день просрочки до момента исполнения обязательства в полном объеме.

Параметры предоставления кредита

Вид кредита: Разовый кредит.

Способ предоставления кредита: наличными, безналичным способом

Порядок погашения кредита: Ежемесячно аннуитентными платежами

Досрочное погашение: Полное и частичное – без ограничений (без штрафных санкций)

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

Кредит и кредитная линия под залог недвижимого имущества

Сумма кредита: до 80 000 000 рублей
(не более 80% рыночной стоимости объекта, в зависимости от объема годовой выручки)
Срок кредита: до 2 лет
Процентная ставка (руб.): от 14 до 18%
Процентная ставка (дол. США, евро): от 10 до 16%
Комиссия Банка за рассмотрение документов: 1 % от суммы кредита
Комиссия Банка за обслуживание кредита: 0,25 % ежемесячно начисляется на остаток ссудной задолженности
Прочие расходы: В случае предоставления кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи/задолженности за неиспользованный лимит взимается комиссия в размере 0,5% годовых от размера неиспользованного лимита.
Требования к оборотам по р/с: ежемесячно не менее 30% от суммы кредита
Обеспечение:
- Залог недвижимого имущества,
- Поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.

Кредит и кредитная линия под залог автотранспорта, оборудования, товара в обороте

Сумма кредита: до 80 000 000 рублей
(не более 70% рыночной стоимости объекта, в зависимости от объема годовой выручки)
Срок кредита: от 1 мес. до 2 лет
Процентная ставка (руб.): от 16 до 20%
Процентная ставка (дол. США, евро): от 14 до 20%
Комиссия Банка за рассмотрение документов: 1 % от суммы кредита
Комиссия Банка за обслуживание кредита: 0,25 % ежемесячно начисляется на остаток ссудной задолженности
Прочие расходы: В случае предоставления кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи/задолженности за неиспользованный лимит взимается комиссия в размере 0,5% годовых от размера неиспользованного лимита.
Требования к оборотам по р/с: ежемесячно не менее 50% от суммы кредита
Обеспечение:
- залог автотранспорта, оборудования, товара в обороте2;
- поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.

Кредит и кредитная линия под залог ценных бумаг

Сумма кредита: до 80 000 000 рублей
(не более 80% номинала, в зависимости от объема годовой выручки организации)
Срок кредита: от 1 мес. до 2 лет
Процентная ставка (руб.): от 15 до 19%
Процентная ставка (дол. США, евро): от 13 до 18%
Комиссия Банка за рассмотрение документов: 1 % от суммы кредита
Комиссия Банка за обслуживание кредита: 0,25 % ежемесячно начисляется на остаток ссудной задолженности
Прочие расходы: отсутствуют
Требования к оборотам по р/с: ежемесячно не менее 50% от суммы кредита
Обеспечение:
- залог ценных бумаг;
- поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.

Кредит под инкассируемую выручку

Сумма кредита: от 50 000,00 до 5 000 000,00 руб.
(до 75% от среднемесячной инкассируемой выручки)
Срок кредита: до 3 месяцев
Процентная ставка (руб.): 21%
Комиссия Банка за рассмотрение документов: 1 % от суммы кредита
Комиссия Банка за обслуживание кредита: отсутствует
Прочие расходы: договор инкассации с АКБ МОСОБЛБАНК ОАО
Обеспечение: поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.

Овердрафт

Сумма кредита: не более 30% от суммарных кредитовых оборотов за 3 месяца
Срок кредита: до 6 мес.
Процентная ставка: от 24% годовых в рублях, от 20% годовых в долларах США, евро
Комиссия за рассмотрение документов: 2 % от суммы кредита
Прочие расходы: отсутствуют
Требования к оборотам по р/с: Расчет лимита овердрафта осуществляется на основании кредитовых оборотов по р/с в АКБ МОСОБЛБАНК ОАО
Обеспечение: поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.

Кредит-аукцион
Для внесения денежных средств в качестве обеспечения заявок на участие в конкурсах на право заключения государственных контрактов; в открытых аукционах и др.

Сумма кредита: до 80 000 000 рублей
Срок кредита: до 2 месяцев
Процентная ставка: 16 %
Комиссия за рассмотрение документов: 2 % от суммы кредита
Прочие расходы: отсутствуют
Требования к оборотам по р/с: отсутствуют
Обеспечение:
- залог векселя АКБ МОСОБЛБАНК  ОАО на сумму процентов за каждый месяц;
- поручительство собственников бизнеса для юридических лиц, поручительство родственников для индивидуальных предпринимателей.
Страхование: страхование жизни собственников бизнеса, возраст которых на дату возврата кредита, установленную кредитным договором, будет превышать 60 лет, осуществляется по решению банка

Банковская гарантия

Сумма кредита: сумма гарантии - до 250 млн. руб.
Срок кредита: до 2 лет
Процентная ставка: нет
Комиссия за рассмотрение документов: 1% от суммы гарантии, но не более 1 000 000,00 руб.
(уплачивается при наличии залога векселей АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, недвижимости, оборудования, автотранспорта)
Прочие расходы:
Комиссия за предоставление гарантии
2% при залоге векселей АКБ МОСОБЛБАНК ОАО
3% при залоге недвижимости
4% при залоге оборудования, автотранспорта
10% без обеспечения
Требования к оборотам по р/с: ежемесячно не менее 25% от суммы банковской гарантии
Обеспечение:
- залог векселей АКБ МОСОБЛБАНК ОАО на сумму 20-30% от суммы гарантии;
- залог недвижимости на сумму 50% от суммы гарантии;
- залог оборудования, автотранспорта на (с учетом «амортизации») сумму 100% от суммы гарантии
без обеспечения.

Страхование: страхование осуществляется в страховой организации, отвечающей требованиям банка, в соответствии с тарифами страховой организации.
Требования к Заемщику: Преимущество отдается производственным предприятиям, предприятиям бытового обслуживания и торговым компаниям, зарегистрированным в РФ. При рассмотрении кредитных заявок Банк осуществляет комплексный анализ кредитоспособности Предприятия, оценивая его финансовую устойчивость, финансовое положение, качество и репутацию менеджмента.
• Государственная доля в уставном капитале – не более 50%.
• Доля нерезидентов в уставном капитале – не более 50%.
• Срок работы в своем секторе рынка - не менее 6 мес.
• Бизнес находится в регионах присутствия банка (в радиусе 100 км от офиса банка).
Вид деятельности любой, кроме: производство и торговлю оружием, военной техникой, производство табачных изделий, игорный бизнес, спекуляции с ценными бумагами и валютой, инвестиции в ценные бумаги, производство, наносящее вред окружающей среде.

При кредитовании юридических лиц процентная ставка может быть снижена при условии использования клиентом следующих услуг Банка:
• Зарплатные проекты
• Торговый эквайринг
• Инкассация денежных средств
• Депозитарий
• Установка банкоматов
• Покупка собственных векселей Банка
Максимальное снижение ставки не более 1,5%

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

КРЕДИТ  «МБ+»

Сумма кредита: 200 000 – 4 000 000 рублей
Форма кредитования: кредит
Срок кредитования: 12 – 120 месяцев
Ставка за пользование кредитом: от 7,9% годовых
Цель кредитования:
- пополнение оборотных средств
- инвестиции (приобретение основных средств, ремонт, модернизация, т.д.)
- приобретение недвижимости
- потребительские
- рефинансирование
Досрочное погашение:
возможно без письменного согласия Банка и применения штрафных санкций
Обеспечение:
- товары в обороте
- основные средства (оборудование,  автотранспорт)
- жилая и коммерческая недвижимость
- залог прав требований вклада

КРЕДИТ «КОММЕРЧЕСКАЯ ИПОТЕКА»

Сумма кредита: 30 000 000 рублей
Форма кредитования: кредит, кредитная линия
Срок кредитования: до 10 лет
Ставка за пользование кредитом: от 15% годовых
Цель кредитования:
приобретение коммерческой недвижимости и/или ремонт (реконструкция) коммерческой недвижимости.
Обеспечение:
залог приобретаемой (или реконструируемой) коммерческой недвижимости.
КРЕДИТ «РЕФИНАНСИРОВАНИЕ»

Сумма кредита:  не ограничена
Форма кредитования: кредит, кредитная линия
Срок кредитования: до 5 лет
Ставка за пользование кредитом: от 16% годовых
Цель кредитования:
рефинансирование задолженности в других банках для дальнейшего кредитования на более выгодных условиях
Обеспечение:
залог недвижимости; автотранспорта; товаров в обороте; оборудования.

КРЕДИТ «КРЕДИТНЫЕ КАНИКУЛЫ»

Сумма кредита:  5 000 000 рублей
Форма кредитования: кредит, кредитная линия
Срок кредитования: до 3 лет
Ставка за пользование кредитом: от 16,5 % годовых
Цель кредитования:
на любые цели бизнеса  (кроме рефинансирования задолженности)
Обеспечение:
залог недвижимости; автотранспорта; оборудования.

КРЕДИТ «ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ»

Сумма кредита:  не ограничена
Форма кредитования: кредитная линия
Срок кредитования: до 1 года
Ставка за пользование кредитом: от 15,5 % годовых
Цель кредитования:
оплата услуг, закуп товарно-материальных ценностей, выплата заработной платы и т.д
Обеспечение:
залог недвижимости; автотранспорта; товаров в обороте; оборудования

КРЕДИТ В РАМКАХ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПРОГРАММЫ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ СОВМЕСТНО С ОАО «РОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ»

Форма кредитования: кредит с единовременной выдачей
Срок кредитования: до 3 лет
Ставка за пользование кредитом: от 14 % годовых
Цель кредитования:
приобретение, ремонт, модернизация основных средств; внедрение новых технологий; развитие научно-технической и инновационной деятельности; развитие экспортных операций и импортозамещения; приобретение товарно-материальных ценностей; участие в исполнении государственного заказа и т.д.
Обеспечение:
залог недвижимости; автотранспорта; товаров в обороте; оборудования.

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

Беззалоговый

Сумма кредита: 500 – 1 000 тыс. руб.
Срок кредита: 3 – 24 мес.
Погашение основного долга: аннуитет (ежемесячно)
Залог: нет
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ: индивидуально

Овердрафт

Сумма кредита: 500 -  7 500 тыс. руб.
Срок кредита: 6 мес.
Погашение основного долга:
- при поступлении средств на р/с;
- полное погашение в конце срока.
Залог:
- для действующих* клиентов – нет;
- для новых** клиентов – любой допустимый.
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ:
- для действующих клиентов – лимит овердрафта*2,5;
- для новых клиентов – лимит овердрафта*3,4.

Кредит на финансирование оборотного капитала

Сумма кредита: 500 – 40 000 тыс. руб.
Срок кредита: 3 – 24 мес.
Погашение основного долга:
- аннуитет (ежемесячно);
- ежемесячно равными долями;
- индивидуальный график.
Залог:
- до 12 месяцев включительно – любой допустимый;
- свыше 12 месяцев – оборудование, транспорт, недвижимость.
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ: индивидуально.

Кредитная линия

Сумма кредита: 500-15 000 тыс. руб.
Срок кредита: 6 – 24 мес.
Погашение основного долга:
- погашение транша – в конце срока;
- снижение лимита в последние 3 месяца действия лимита.
Залог:
- до 12 месяцев включительно – любой допустимый;
- свыше 12 месяцев – недвижимость.
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ: не ниже лимита.

Инвестиционный кредит

Сумма кредита: 500 – 40000 тыс. руб.
Срок кредита: 12 – 84  мес.
Погашение основного долга:
- аннуитет (ежемесячно);
- ежемесячно равными долями;
- индивидуальный график.
Залог:
- до 12 месяцев включительно – любой допустимый;
- от 12 до 36 месяцев включительно – оборудование, транспорт, недвижимость;
- от 36 месяцев – недвижимость.
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ: индивидуально.

Коммерческая ипотека

Сумма кредита: 500 – 40000 тыс. руб.
Срок кредита: 12 – 84  мес.
Погашение основного долга:
- аннуитет (ежемесячно);
- ежемесячно равными долями;
- индивидуальный график.
Залог:
Приобретаемая коммерческая недвижимость***
Поддержание оборотов по р/с в ЮКБ: индивидуально.

* Действующий клиент – это клиент банка, проводящий обороты по расчетному счету, открытому в банке 12 месяцев и более.
** Новый клиент – это клиент, не имевший р/с в банке, либо проводящий обороты по р/с, открытому в банке менее 12 месяцев.
*** Доля участия Заемщика собственными средствами не менее 30%.

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

Кредит  предприятию

Цель кредита:
• Пополнение оборотных средств.
• Приобретение основных средств: оборудования, транспорта, недвижимости.
• Проведение текущего или капитального ремонта помещений.
Сумма кредита, рубли: 150 000 – 30 000 000
Валюта кредита: рубли / доллары США / евро
Срок кредита: 3 – 60 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  12,25 – 14%
Ставки, % годовых в долларах США, евро: 11,5 – 13,5
Срок рассмотрения заявки: 3 – 15 дней

Кредит  руководителю

Кредит руководителю на текущие нужны бизнеса.
Оформляется на физическое лицо – руководителя или учредителя бизнеса с долей в уставном капитале не менее 50% или на.
• Без залога
• Длительные сроки кредитования
• Быстрое принятие решения: экспресс – анализ бизнеса заемщика.
Сумма кредита, рубли РФ: 100 000 – 1 000 000
Срок кредита: 3 – 36 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  20%
Срок рассмотрения заявки: 2 – 3  дня

Овердрафт

Овердрафт пополняет расчетный счет клиента при недостатке собственных средств.
• без залога для клиентов банка;
• возможность оперативного использования кредитных ресурсов банка;
• начисление процентов только при использовании установленного лимита овердрафта;
• возможность пересмотра лимита овердрафта при увеличении среднемесячных поступлений на счет в банке;
• доступен клиентам, применяющим как общую, так и упрощенную систему налогообложения.
Сумма кредита, рубли: 100 000 – 10 500 000
Валюта кредита: рубли / доллары США / евро
Срок кредита: 3 – 12 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  12 – 14%
Срок рассмотрения заявки: до 12 дней

Кредит  на приобретение оборудования и автотранспорта

Цель кредита:
приобретение производственного или торгового оборудования, автотранспорта
Сумма кредита, рубли: 150 000 – 30 000 000
Валюта кредита: рубли / доллары США / евро
Срок кредита: 3 – 60 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  12,25 – 14%
Ставки, % годовых в долларах США, евро: 11,5 – 13,5
Срок рассмотрения заявки: 3 – 15 дней

Кредит  на лицензионное ПО (производственное оборудование)

Кредит с оформлением залога
Цель кредита: приобретение лицензионного ПО
Сумма кредита, рубли РФ: 150 000 – 600 000
Срок кредита: 3 – 36 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  15%
Залоговое обеспечение:
производственное и торговое оборудование, транспортные средства, товарно-материальные запасы, ценные бумаги, личное имущество физических лиц, объекты недвижимости (в исключительных случаях)

Кредит без залога

Цель кредита: приобретение лицензионного ПО
Сумма кредита, рубли РФ: 150 000 – 600 000
Срок кредита: 3 – 36 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  17%
Залоговое обеспечение:
не предусмотрено

Коммерческая ипотека

Коммерческая ипотека  - это кредит Росбанка на цели приобретения объекта коммерческой недвижимости при условии передачи недвижимости в залог Банку.
Коммерческая ипотека необходима тем клиентам малого и среднего бизнеса, которые ведут бизнес на арендуемых площадях и хотят выкупить помещение.
Сумма кредита, рубли РФ: 150 000 – 30 000 000
Срок кредита: до 84 месяцев
Ставки, % годовых в рублях:  12,25 – 14%
Обеспечение: приобретаемый объект недвижимости.

Система лояльности

В рамках системы лояльности «Добросовестный заемщик» при повторном обращении по программам: Кредит предприятиям,  Кредит руководителю,  Кредит предприятиям на приобретение оборудования и автотранспорта  заемщику предоставляются льготы в виде снижения ставки по кредиту.
 
Критерии отнесения клиентов к категории «Добросовестный заемщик»:
• срок пользования по действующему(-ей)/погашенному(-ой) кредиту/кредитной линии, предоставленному(-ой) в рамках кредитного продуктового ряда для малого и среднего бизнеса, не менее 1 года;
• наличие положительной кредитной истории в Банке в течение 1 года;
• отсутствие изменений в составе учредителей/акционеров с совокупной долей участия в Уставном капитале 50% и более в течение срока обслуживания в Банке;
• отсутствие на момент рассмотрения кредита просроченной задолженности по финансовым обязательствам перед Банком и другими кредитными организациями.
Максимальный объем кредита, предоставляемого Банком на льготных условиях, зависит от размера ранее привлеченного заемщиком кредита.
 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

«Коммерсант»

Вы — индивидуальный предприниматель или владелец малого бизнеса. Вам нужен кредит, который максимально соответствует вашим
потребностям, будь то развитие бизнеса или личные цели. Предлагаем вам «Коммерсант» – кредит для тех, кто умеет считать деньги.

Минимальная сумма  - 100 000 рублей
Максимальная сумма  - 3 000 000 рублей
Срок кредитования  - 6-60 месяцев
Процентная ставка  - 22-27%
Срок рассмотрения заявки  - 2-3 дня

Досрочное погашение кредита (полное или частичное) возможно уже со дня его получения. Минимальная сумма досрочного погашения: 20 000 рублей.

Кредиты «Оборотный» и «Оборотный +»

Срок – до 2 лет
Цель – пополнение оборотных средств, рефинансирование задолженности в других банках
Погашение – ежемесячно либо по индивидуальному графику
Возможна отсрочка погашения основного долга на срок до 3 месяцев
Залог – любое имущество, в том числе до 100% товаров в обороте.

Кредиты «Инвестиционный» и «Инвестиционный +»

Срок – до 5 лет
Цель – приобретение основных средств, их модернизация/ремонт, приобретение недвижимого имущества, реконструкция/ремонт, рефинансирование задолженности в других банках.
Погашение – ежемесячно либо по индивидуальному графику
Возможна отсрочка погашения основного долга на срок до 6 месяцев
Залог – любое имущество, в том числе товары в обороте.

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

 

Программа «Кредит под залог приобретаемого недвижимого имущества»

Цель кредита - приобретение недвижимого имущества для использования в коммерческих целях (за исключением жилого недвижимого имущества, земельных участков, предназначенных для индивидуальной жилой застройки).
Размер кредита – в объеме, обоснованном бизнес-планом, но не более минимальной из двух величин:
- 70% стоимости приобретаемого имущества
или
- 60 млн рублей – для юридических лиц,
- 15 млн рублей – для индивидуальных предпринимателей.
Срок кредита – до 7 лет.  
В качестве основного обеспечения принимается приобретаемое недвижимое имущество.
Обязательное оформление дополнительного обеспечения на всю сумму обязательств:
– поручительство учредителей, владеющих не менее 51% уставного капитала – для юридических лиц;
– поручительство совершеннолетних дееспособных членов семьи – для индивидуальных предпринимателей.
Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от суммы, срока кредитования, обеспечения.
Погашение кредита – ежемесячно равными долями или аннуитетными платежами.
             
Программа «Кредит под залог приобретаемого движимого имущества»

Цель кредита - приобретение движимого имущества (транспортных средств сроком выпуска не старше 1-го года или оборудования сроком изготовления не старше 2-х лет).
Размер кредита – в объеме, обоснованном бизнес-планом, но не более минимальной из двух величин:
- 80% стоимости приобретаемого имущества
или
- 60 млн рублей – для юридических лиц,
- 15 млн рублей – для индивидуальных предпринимателей.
Срок кредита – до 5 лет.
В качестве основного обеспечения принимается приобретаемое движимое имущество.
Обязательное оформление дополнительного обеспечения на всю сумму обязательств:
– поручительство учредителей, владеющих не менее 51% уставного капитала – для юридических лиц;
– поручительство совершеннолетних дееспособных членов семьи – для индивидуальных предпринимателей.
Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от суммы, срока кредитования, обеспечения.
Выплата процентов – ежемесячно.
Погашение кредита – ежемесячно равными долями или аннуитетными платежами.
 
Программа «Капитал для роста»

Цель кредита – финансирование внеоборотных средств (приобретение движимого / недвижимого имущества, и нематериальных активов, используемых в предпринимательских целях, расходы по капитальному ремонту / техническому перевооружению (модернизации) указанного имущества.
Размер кредита - в объеме, обоснованном бизнес-планом, но не более:
- 60 млн рублей – юридическим лицам,
- 15 млн рублей – индивидуальным предпринимателям.
Срок кредита – до 3 лет.
Кредиты предоставляются только полностью обеспеченные. В качестве основного обеспечения принимаются ликвидные имущественные активы.

Обязательное оформление дополнительного обеспечения на всю сумму обязательств:
– поручительство учредителей, владеющих не менее 51% уставного капитала – для юридических лиц;
– поручительство совершеннолетних дееспособных членов семьи – для индивидуальных предпринимателей.
Процентная ставка устанавливается индивидуально.
Погашение кредита – по графику, с учетом бизнес-плана Заемщика.

Программа «Оборотный капитал»

Цель кредита – пополнение оборотных средств, в том числе погашение задолженности по налогам и сборам, и иным обязательным платежам в бюджетные и внебюджетные фонды всех уровней, выплата заработной платы.
Размер кредита - в объеме, обоснованном бизнес-планом, но не более:
- 30 млн рублей – юридическим лицам,
- 15 млн рублей – индивидуальным предпринимателям.
Срок кредита – до 1,5 лет.
Кредиты предоставляются только полностью обеспеченные. В качестве основного обеспечения принимаются ликвидные имущественные активы.
Обязательное оформление дополнительного обеспечения на всю сумму обязательств:
– поручительство учредителей, владеющих не менее 51% уставного капитала – для юридических лиц;
– поручительство совершеннолетних дееспособных членов семьи – для индивидуальных предпринимателей.
Процентная ставка устанавливается индивидуально.
Погашение кредита – по графику, с учетом бизнес-плана Заемщика.

«Программа обеспечения госзаказа»

Цель кредита
- На формирование вклада (депозита) для обеспечения заявки на участие в конкурсе/аукционе на размещение госзаказа (далее – Кредит 1).
- На формирование вклада (депозита) для обеспечения исполнения госконтракта (далее – Кредит 2) / обеспечение исполнения госконтракта в форме банковской гарантии (далее – Гарантия).
Размер кредита - совокупный размер кредитов/банковских гарантий на одного Заемщика (или Принципала) по одному госзаказу не должен превышать 30 млн рублей.
Валюта кредита – рубли.
Срок кредита:
- Кредит 1 - до 6 месяцев.
- Кредит 2/ Гарантия – срок действия контракта, но не более 3 лет.
Обеспечение:
- Возможно частичное обеспечение предоставляемых кредитов.
- Гарантия предоставляется только полностью обеспеченная.
Процентная ставка устанавливается индивидуально.
Выплата процентов:
- По Кредиту 1 и/или Кредиту 2 - ежемесячно.
- За предоставление Гарантии - единовременно не позднее срока передачи Гарантии Принципалу по акту приема-передачи.
Требования к Заемщику:
• Юридические лица и индивидуальные предприниматели - резиденты РФ
• Годовой объем выручки - до 400 млн рублей.
• Средняя численность работников – до 100 человек (включительно)
• Ведение хозяйственной деятельности - не менее 1 года
• Наличие расчетного счета в Банке (открытие расчетного счета возможно после принятия Банком положительного решения о выдаче кредита)

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

Кредит «Бизнес-Ипотека»
Целевое назначение: пополнение оборотных средств, приобретение основных фондов.
Размер кредита: от 100 000 до 8 000 000 рублей.
Срок кредита: от 3 до 60 месяцев.
Процентная ставка: от 14,5 до 15,5%.
Обеспечение: поручительство, недвижимость.
Комиссия: комиссия за выдачу кредита выплачивается единовременно до выдачи кредита.
Срок рассмотрения: от 2-х до 3-х рабочих дней, с момента предоставления полного комплекта документов.
Погашение: ежемесячные аннуитетные платежи, возможен индивидуальных график. 

Кредит «Инвестиционный»
Целевое назначение: приобретение основных фондов.
Размер кредита: от 100 000 до 8 000 000 рублей.
Срок кредита: от 3 до 60 месяцев.
Процентная ставка: от 13,5% до 16,5%.
Обеспечение: поручительство. До 1 000 000 рублей без залогового обеспечения. Автотранспорт, оборудование, недвижимость.
Комиссия: комиссия за выдачу кредита выплачивается единовременно до выдачи кредита.
Срок рассмотрения: от 2-х до 3-х рабочих дней, с момента предоставления полного комплекта документов.
Погашение: ежемесячные аннуитетные платежи, возможен индивидуальный график.

Кредит «Оборотный»
Целевое назначение: пополнение оборотных средств.
Размер кредита: от 100 000 до 8 000 000 рублей.
Срок кредита: от 3 до 36 месяцев.
Процентная ставка: от 13,5% до 16,5%.
Обеспечение: поручительство. До 1 000 000 рублей без залогового обеспечения. Товары в обороте (до 50% от суммы кредита), автотранспорт, оборудование, недвижимость.
Комиссия: комиссия за выдачу кредита, выплачивается единовременно до выдачи кредита.
Срок рассмотрения: от 2-х до 3-х рабочих дней, с момента предоставления полного комплекта документов.
Погашение: ежемесячные аннуитетные платежи, возможен индивидуальный график.

Кредит «Предпринимательский»
Целевое назначение: пополнение оборотных средств, приобретение основных фондов.
Размер кредита: от 100 000 до 1 500 000 рублей (в том числе без залога - до 1 000 000 рублей).
Срок кредита: от 3 до 24 месяцев.
Процентная ставка: от 15,5% до 17,5%.
Обеспечение: поручительство. Без залога. Товары в обороты, автотранспорт, оборудование, недвижимость.
Комиссия: комиссия за выдачу кредита выплачивается единовременно до выдачи кредита.
Срок рассмотрения: от 2-х до 3-х рабочих дней с момента предоставления полного комплекта документов.
Погашение: ежемесячные аннуитетные платежи, возможен индивидуальный график.
Перечень документов для рассмотрения заявок по кредитам выдается после индивидуальной консультации.

Экспресс-овердрафт
Размер кредита: до 500 000 рублей.
Срок кредита: до 30 календарных дней.
Процентная ставка: 14%.
Обеспечение: поручительство.
Комиссия: 3 000 рублей - единовременно при открытии счета. 0,25% от суммы платежа (но не менее 15 руб.) - только при использовании услуги.
Пролонгация договора - 3 000 рублей (ежегодно).
Срок рассмотрения: от 5-ти до 10-ти минут.

 

ВЭД-овердрафт
Условия кредита
Максимальная сумма лимита: до 3 000 000 рублей
Расчетный лимит: 1/3 от объема поступлений на расчетный счет с учетом периодичности и их количества
Процентная ставка: 9,5% годовых
Комиссия за открытие ссудного счета: 0,5% от суммы лимита
Комиссия банка:    0,25% от суммы платежа, но не менее 15 рублей (только при использовании услуги)
Срок погашения:    до 12 месяцев, но не более срока действия валютных контрактов (в том числе 30 дней — срок кредитования, из них 25 дней — период использования, 5 дней — период гашения)
Обеспечение: личное поручительство собственников бизнеса

Основные требования к клиентам
• Период деятельности компании — не менее 2 лет с момента регистрации.
• Длительность осуществления ВЭД — 1,5 года с момента поступления в РФ первой партии товара.
• Периодичность поставок товара из-за рубежа — не менее 3 в месяц за последний квартал.
• Объем среднемесячных поступлений на рублевый счет — не менее 1 500 000 рублей.
• Регулярность среднемесячных поступлений на рублевый счет по итогам последних 3 месяцев — не менее 6.
• Количество российских покупателей — от 3.
• Обслуживание валютных контрактов/перевод (открытие) контрактов в банк в течение 1 месяца с момента открытия лимита овердрафта (для новых клиентов).
• Отсутствие отрицательной кредитной истории.

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

Продукт «Большие обороты»
Сумма кредита: от 300 тыс. руб., максимальная сумма не ограничена – в зависимости от финансового положения Клиента.
Срок кредитования: до 36 мес.
Цель кредитования: пополнение оборотных средств.
Погашение кредита: 
- ежемесячно, равными платежами (аннуитет); 
- ежемесячно равными долями по капиталу, проценты – ежемесячно;
- график с учетом сезонности (при выраженной сезонности бизнеса).
Форма предоставления:
- единовременная выдача кредита;
- невозобновляемая кредитная линия (выдача кредита частями траншами);
- возобновляемая кредитная линия.
Залоговое обеспечение:
оборудование (торговое, офисное, производственное, медицинское и пр.);
транспорт (легковой, грузовой, строительная техника и пр.);
товары в обороте;
недвижимость.
Максимальный срок отсрочки погашения основного долга: 3 месяца.
Мораторий на полное/частичное досрочное погашение кредита: Отсутствует.
Процентная ставка: от 11,5% годовых.

Продукт «Новые горизонты»
Сумма кредита: от 300 тыс. руб., максимальная сумма не ограничена – в зависимости от финансового положения Клиента.
Срок кредитования: до 60 мес.
Цель кредитования:
1. Инвестиции (вложение во внеобротные активы, которые используются/будут использоваться в текущей хозяйственной деятельности Клиента:  покупка автотранспорта, оборудования, недвижимости, ремонт помещения, капитальное строительство и реконструкция объектов капитального строительства  и т.п.);
2. Погашение текущей задолженности Клиента перед другими Банками.
Погашение кредита: 
- ежемесячно, равными платежами (аннуитет); 
- ежемесячно равными долями по капиталу, проценты – ежемесячно;
- график с учетом сезонности (при выраженной сезонности бизнеса).
Форма предоставления:
-  единовременная выдача кредита;
-  невозобновляемая кредитная линия (выдача кредита траншами).
Залоговое обеспечение:
оборудование (торговое, офисное, производственное, медицинское и пр.);
транспорт (легковой, грузовой, строительная техника и пр.);
товары в обороте;
недвижимость.
Максимальный срок отсрочки погашения основного долга: 6 месяцев.
Мораторий на полное/частичное досрочное погашение кредита: Отсутствует.
Процентная ставка: от 11,5% годовых.

 

* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.

МАСТЕР-МИНИ
Сумма кредита: от 300 000 до 1 000 000 руб.
Цель кредитования: любые цели
Срок: от 3 – 24 мес.
Процентная ставка: 16-23%
Форма выдачи: кредит, кредитная линия с лимитом выдачи
График погашения: аннуитетные платежи, индивидуальный график
Досрочное погашение: без комиссий
Обеспечение: без обеспечения; товары в обороте, оборудование, автотранспорт.

МАСТЕР-СТАНДАРТ
Сумма кредита: от 1 000 001 до 20 000 000 руб.
Цель кредитования: пополнение оборотных средств, рефинансирование действующих обязательств
Срок: от 3 – 36 мес.
Процентная ставка: 12-22%
Форма выдачи: кредит, кредитная линия с лимитом выдачи, возобновляемая кредитная линия
График погашения: аннуитетные платежи, индивидуальный график
Досрочное погашение: без комиссий
Обеспечение: товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость.

МАСТЕР-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ
Сумма: от 1 000 001 р.- 20 000 000 р.
Цель кредитования: инвестиционные цели, рефинансирование действующих обязательств
Срок: от 3 – 48 мес.
Процентная ставка: 12-21%
Форма выдачи: кредит, кредитная линия с лимитом выдачи,
График погашения: аннуитетные платежи, индивидуальный график, отсрочка по выплате основного долга до 6 мес.
Досрочное погашение: без комиссий
Обеспечение: товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость.Сумма кредита: от 1 000 001 до 20 000 000 руб.

МАСТЕР-ОВЕРДРАФТ
Сумма: от 1 000 001 р.- 20 000 000 р.
Цель кредитования: оплата расчётных документов при недостаточности средств на расчётном счёте
Срок: 12 мес.
Процентная ставка: 12-18%
Форма выдачи: овердрафт
График погашения: задолженность погашается каждые 30 дней
Досрочное погашение: без комиссий
Обеспечение: для клиентов Банка без обеспечения; в случае отсутствия оборотов по расчётному счёту, залог товаров в обороте, оборудования, автотранспорта, недвижимости.
 
* Информация предоставляется банками и распространяется под их контролем.